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本期要點(diǎn)

一、政策動(dòng)態(tài)

（一）銀監(jiān)會(huì)發(fā)布2017年四季度主要監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)

（二）發(fā)改委和財(cái)政部：進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)債券服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，嚴(yán)格防范地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

（三）2018年中國(guó)人民銀行工作會(huì)議在京召開(kāi)

二、行業(yè)訊息

（一）中國(guó)信達(dá)總裁陳孝周出席“國(guó)家所需 香港所長(zhǎng)——共拓‘一帶一路’策略機(jī)遇”論壇并作專(zhuān)題論壇演講

（二）中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)召開(kāi)2018年系統(tǒng)工作會(huì)議

（三）中國(guó)1月社會(huì)融資規(guī)模增量為3.06萬(wàn)億元，比上年同期少6367億元

一、政策動(dòng)態(tài)

（一）銀監(jiān)會(huì)發(fā)布2017年四季度主要監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)

近日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布2017年四季度主要監(jiān)管指標(biāo)數(shù)據(jù)。當(dāng)前銀行業(yè)運(yùn)行穩(wěn)健，風(fēng)險(xiǎn)可控，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效進(jìn)一步提升。

截至2017年底，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣資產(chǎn)252萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8.7%，增速較上年末下降7.1個(gè)百分點(diǎn)。其中，各項(xiàng)貸款129萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)12.4%?？傌?fù)債233萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)8.4%。其中,各項(xiàng)存款157萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7.8%。

商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率為10.75%，與上年末基本持平；一級(jí)資本充足率為11.35%，較上年末上升0.1個(gè)百分點(diǎn)；資本充足率為13.65%，較上年末上升0.37個(gè)百分點(diǎn)。資產(chǎn)利潤(rùn)率為0.92%，資本利潤(rùn)率為12.56%。

商業(yè)銀行不良貸款余額1.71萬(wàn)億元，不良貸款率1.74%；關(guān)注類(lèi)貸款余額3.41萬(wàn)億元，關(guān)注類(lèi)貸款率3.49%。

商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備余額為3.09萬(wàn)億元，較上年末增加4268億元；撥備覆蓋率為181.42%，較上年末上升5.02個(gè)百分點(diǎn)；貸款撥備率為3.16%，較上年末上升0.09個(gè)百分點(diǎn)。

銀行業(yè)流動(dòng)性充足，流動(dòng)性比例為50.03%，人民幣超額備付金率為2.02%，存貸款比例為70.55%，流動(dòng)性覆蓋率為123.26%。

（二）發(fā)改委和財(cái)政部：進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)債券服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，嚴(yán)格防范地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

發(fā)改委和財(cái)政部發(fā)布通知，要求進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)債券服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力，嚴(yán)格防范地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。相關(guān)企業(yè)申報(bào)債券時(shí)應(yīng)主動(dòng)公開(kāi)聲明不承擔(dān)政府融資職能；嚴(yán)禁申報(bào)企業(yè)以各種名義要求或接受地方政府及其所屬部門(mén)為其市場(chǎng)化融資行為提供擔(dān)保或承擔(dān)償債責(zé)任；純公益性項(xiàng)目不得作為募投項(xiàng)目申報(bào)企業(yè)債券；嚴(yán)禁采用PPP模式違法違規(guī)或變相舉債融資，具體通知內(nèi)容如下。

一、申報(bào)企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)、管理決策機(jī)制和財(cái)務(wù)管理制度，嚴(yán)禁黨政機(jī)關(guān)公務(wù)人員未經(jīng)批準(zhǔn)在企業(yè)兼職（任職）。申報(bào)企業(yè)擁有的資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)質(zhì)量?jī)?yōu)良、權(quán)屬清晰，嚴(yán)禁將公立學(xué)校、公立醫(yī)院、公共文化設(shè)施、公園、公共廣場(chǎng)、機(jī)關(guān)事業(yè)單位辦公樓、市政道路、非收費(fèi)橋梁、非經(jīng)營(yíng)性水利設(shè)施、非收費(fèi)管網(wǎng)設(shè)施等公益性資產(chǎn)及儲(chǔ)備土地使用權(quán)計(jì)入申報(bào)企業(yè)資產(chǎn)。

二、申報(bào)企業(yè)應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露企業(yè)自身財(cái)務(wù)信息和項(xiàng)目信息等，支持投資者有效甄別風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁涉及與地方政府信用掛鉤的虛假陳述、誤導(dǎo)性宣傳。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)基于企業(yè)財(cái)務(wù)和項(xiàng)目信息等開(kāi)展評(píng)級(jí)工作，不得將申報(bào)企業(yè)信用與地方政府信用掛鉤。相關(guān)企業(yè)申報(bào)債券時(shí)應(yīng)主動(dòng)公開(kāi)聲明不承擔(dān)政府融資職能，發(fā)行本期債券不涉及新增地方政府債務(wù)。

三、申報(bào)企業(yè)應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)化、實(shí)體化運(yùn)營(yíng)，依法合規(guī)開(kāi)展市場(chǎng)化融資，并充分論證、科學(xué)決策利用債券資金支持投資項(xiàng)目建設(shè)的必要性、可行性和經(jīng)濟(jì)性。申報(bào)企業(yè)應(yīng)當(dāng)依托自身信用制定本息償付計(jì)劃和落實(shí)償債保障措施，確保債券本息按期兌付，切實(shí)做到“誰(shuí)借誰(shuí)還、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”。嚴(yán)禁申報(bào)企業(yè)以各種名義要求或接受地方政府及其所屬部門(mén)為其市場(chǎng)化融資行為提供擔(dān)?；虺袚?dān)償債責(zé)任。

四、純公益性項(xiàng)目不得作為募投項(xiàng)目申報(bào)企業(yè)債券。利用債券資金支持的募投項(xiàng)目，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目資本金制度，并建立市場(chǎng)化的投資回報(bào)機(jī)制，形成持續(xù)穩(wěn)定、合理可行的預(yù)期收益。

五、募投項(xiàng)目若有取得投資補(bǔ)助、運(yùn)營(yíng)補(bǔ)貼、財(cái)政貼息等財(cái)政資金支持的，程序和內(nèi)容必須依法合規(guī)，必須把地方財(cái)政承受能力和中長(zhǎng)期財(cái)政可持續(xù)作為重要約束條件，堅(jiān)決杜絕脫離當(dāng)?shù)刎?cái)力可能進(jìn)行財(cái)政資金支持。相關(guān)財(cái)政資金應(yīng)按照規(guī)定在年度預(yù)算中足額安排，涉及跨年度實(shí)施的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)列入中期財(cái)政規(guī)劃并實(shí)行三年滾動(dòng)管理，嚴(yán)格落實(shí)資金來(lái)源。

六、規(guī)范以政府和社會(huì)資本合作（PPP）項(xiàng)目發(fā)行債券融資。嚴(yán)格PPP模式適用范圍，審慎評(píng)估政府付費(fèi)類(lèi)PPP項(xiàng)目、可行性缺口補(bǔ)助PPP項(xiàng)目發(fā)債風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁采用PPP模式違法違規(guī)或變相舉債融資。

七、建立健全責(zé)任主體信用記錄，對(duì)經(jīng)有關(guān)部門(mén)認(rèn)定為因涉地方政府違法違規(guī)融資和擔(dān)?；顒?dòng)的申報(bào)企業(yè)、承銷(xiāo)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等主體及其主要負(fù)責(zé)人，加大懲處問(wèn)責(zé)力度，納入相關(guān)領(lǐng)域黑名單和全國(guó)信用信息共享平臺(tái)歸集共享，實(shí)施跨部門(mén)聯(lián)合懲戒，及時(shí)公開(kāi)通報(bào)，并限制相關(guān)責(zé)任主體新申報(bào)或推薦申報(bào)企業(yè)債券。

八、各地財(cái)政部門(mén)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定在年度預(yù)算中安排資金及時(shí)支付給依法合規(guī)承接政府投資項(xiàng)目的企業(yè)，防止地方政府惡意拖欠企業(yè)工程款。

九、各地發(fā)展改革部門(mén)應(yīng)積極組織區(qū)域內(nèi)市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)、優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目開(kāi)展債券融資，進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)債券服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。各地發(fā)展改革部門(mén)應(yīng)切實(shí)加大事中事后監(jiān)管力度，利用社會(huì)信用體系建設(shè)、大數(shù)據(jù)預(yù)警監(jiān)測(cè)分析等多種創(chuàng)新方式，加強(qiáng)對(duì)債券資金使用情況和項(xiàng)目后續(xù)建設(shè)運(yùn)營(yíng)情況的督促檢查，確保企業(yè)債券市場(chǎng)平穩(wěn)有序健康發(fā)展。

（三）2018年中國(guó)人民銀行工作會(huì)議在京召開(kāi)

2018年中國(guó)人民銀行工作會(huì)議2月5日至6日上午在北京召開(kāi)。會(huì)議認(rèn)為2017年防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)工作取得成效。將防控金融風(fēng)險(xiǎn)放在更加重要的位置，加快補(bǔ)齊金融監(jiān)管短板，深入推進(jìn)金融監(jiān)管統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，扎實(shí)做好國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)辦公室各項(xiàng)工作。積極推進(jìn)市場(chǎng)化債轉(zhuǎn)股，妥善處置產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)企業(yè)債務(wù)，切實(shí)防范化解高杠桿風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)一步夯實(shí)金融穩(wěn)定制度基礎(chǔ)，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

會(huì)議提出了2018年工作的主要任務(wù)：一是保持貨幣政策穩(wěn)健中性。綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具，保持銀行體系流動(dòng)性合理穩(wěn)定，促進(jìn)貨幣信貸和社會(huì)融資規(guī)模合理增長(zhǎng)。進(jìn)一步支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度，做好軍民融合發(fā)展、鄉(xiāng)村振興等國(guó)家戰(zhàn)略的金融服務(wù)，大力推進(jìn)深度貧困地區(qū)金融精準(zhǔn)扶貧工作。二是切實(shí)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)研判及重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控，完善金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估、預(yù)警和處置體系。進(jìn)一步完善宏觀審慎政策框架，加強(qiáng)影子銀行、房地產(chǎn)金融等的宏觀審慎管理。三是穩(wěn)妥推進(jìn)重要領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)金融改革。深化利率市場(chǎng)化改革，繼續(xù)探索利率走廊機(jī)制，增強(qiáng)利率調(diào)控能力。加大市場(chǎng)決定匯率的力度，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管和互聯(lián)互通。四是持續(xù)推動(dòng)金融市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。推動(dòng)公司信用類(lèi)債券發(fā)行準(zhǔn)入和信息披露的分類(lèi)統(tǒng)一，完善債券違約處置機(jī)制。擴(kuò)大債券市場(chǎng)雙向開(kāi)放。完善住房金融體系，建立健全住房租賃金融支持體系。建立完善互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制。五是穩(wěn)步推進(jìn)人民幣國(guó)際化。六是深度參與國(guó)際金融合作和全球經(jīng)濟(jì)金融治理。七是進(jìn)一步推動(dòng)外匯管理體制改革。八是全面提高金融服務(wù)與管理水平。九是持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部管理。

二、行業(yè)訊息

（一）中國(guó)信達(dá)總裁陳孝周出席“國(guó)家所需 香港所長(zhǎng)——共拓‘一帶一路’策略機(jī)遇”論壇并作專(zhuān)題論壇演講

2018年2月3日，“國(guó)家所需 香港所長(zhǎng)——共拓‘一帶一路’策略機(jī)遇”論壇在京開(kāi)幕。中國(guó)信達(dá)總裁陳孝周出席本次論壇，他指出：金融資產(chǎn)管理公司在助力香港參與“一帶一路”建設(shè)方面能夠發(fā)揮獨(dú)特作用。香港金融業(yè)十分發(fā)達(dá)，無(wú)論是股權(quán)融資還是債權(quán)融資方面的金融產(chǎn)品都十分豐富。從金融資產(chǎn)管理公司的經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，我們的客戶在參與“一帶一路”建設(shè)過(guò)程中，需要的往往不是單一的金融產(chǎn)品，而是一攬子的、綜合性的金融服務(wù)，這與我們金融資產(chǎn)管理公司的特點(diǎn)十分契合。相比于其他大型金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)的金融資產(chǎn)管理公司在規(guī)模上屬于“小企業(yè)”，但在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面卻起著獨(dú)特的作用。一方面，我們可以直接從事與股權(quán)相關(guān)的活動(dòng)，持有、經(jīng)營(yíng)和管理各類(lèi)股權(quán)，同時(shí)發(fā)揮股債結(jié)合業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，支持內(nèi)地企業(yè)以香港為橋頭堡，內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，利用香港平臺(tái)開(kāi)發(fā)跨境金融業(yè)務(wù)，在“一帶一路”沿線國(guó)家積極開(kāi)展并購(gòu)重組，實(shí)現(xiàn)全球化戰(zhàn)略布局。另一方面，中國(guó)信達(dá)金融牌照齊全，涵蓋商業(yè)銀行、證券、資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)、信托、租賃等領(lǐng)域，能夠根據(jù)企業(yè)自身的特點(diǎn)、具體的需求，結(jié)合香港發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)，充分發(fā)揮綜合金融服務(wù)功能，為內(nèi)地企業(yè)在“一帶一路”沿線國(guó)家開(kāi)展國(guó)際產(chǎn)能合作、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供個(gè)性化、特色化、差異化服務(wù)，為客戶提供量身定制的金融解決方案。

中國(guó)信達(dá)積極探索參與“一帶一路”建設(shè)并初見(jiàn)成效。“一帶一路”沿線國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施相對(duì)落后，有著巨大的基礎(chǔ)設(shè)施投融資需求。隨著國(guó)家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革不斷深化，產(chǎn)品更新?lián)Q代加快，做大先進(jìn)產(chǎn)能，龍頭企業(yè)走出去收購(gòu)兼并，都離不開(kāi)金融服務(wù)。香港可以利用其豐富的融資經(jīng)驗(yàn)、較低的融資成本和創(chuàng)新能力，開(kāi)展銀團(tuán)貸款、項(xiàng)目融資、債券發(fā)行、資產(chǎn)證券化、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等業(yè)務(wù)。尤其是香港可以發(fā)揮發(fā)達(dá)的資本市場(chǎng)、多元化的融資渠道優(yōu)勢(shì)，根據(jù)客戶不同需求，提供多維度綜合金融方案。近年來(lái)，中國(guó)信達(dá)積極響應(yīng)國(guó)家倡議，充分利用自身優(yōu)勢(shì)，根據(jù)客戶需求，借助香港發(fā)達(dá)成熟的資本市場(chǎng)，在大力支持內(nèi)地企業(yè)參與“一帶一路”建設(shè)方面進(jìn)行了積極探索并取得了初步成效。我們先后通過(guò)在香港上市、增發(fā)，發(fā)行優(yōu)先股、次級(jí)債、公募債和私募債等方式，募集大量資金，用于支持內(nèi)地企業(yè)在“一帶一路”沿線國(guó)家開(kāi)展收購(gòu)、投資活動(dòng)，如通過(guò)在港及境內(nèi)投融資平臺(tái)支持我們的一個(gè)重要化工集團(tuán)客戶收購(gòu)“一帶一路”沿線某國(guó)家一家全球領(lǐng)先的農(nóng)藥企業(yè)等。

（二）中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)召開(kāi)2018年系統(tǒng)工作會(huì)議

1月24日至27日，中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理股份有限公司在京召開(kāi)。會(huì)議指出2018年要重點(diǎn)做好五個(gè)方面重點(diǎn)工作：一是實(shí)施“聚焦主業(yè)”“創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)”“區(qū)域發(fā)展”“協(xié)同共進(jìn)”“集約管理”“人才興司”等六大戰(zhàn)略；二是完成引戰(zhàn)、優(yōu)化集團(tuán)組織架構(gòu)、改革內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、持續(xù)加強(qiáng)制度建設(shè)、優(yōu)化集團(tuán)法人層級(jí)等五大任務(wù)；三是推動(dòng)優(yōu)化考核激勵(lì)機(jī)制、優(yōu)化經(jīng)營(yíng)授權(quán)管理、優(yōu)化產(chǎn)品創(chuàng)新機(jī)制、優(yōu)化客戶開(kāi)發(fā)流程等四項(xiàng)改革；四是抓好盤(pán)活存量、優(yōu)化增量、建設(shè)體系等三項(xiàng)風(fēng)控工作；五是突出全面貫徹落實(shí)黨的十九大精神和加強(qiáng)自身建設(shè)兩大重點(diǎn)，以貫徹十九大精神為契機(jī)推動(dòng)公司改革發(fā)展。

（三）中國(guó)1月社會(huì)融資規(guī)模增量為3.06萬(wàn)億元，比上年同期少6367億元

央行公布數(shù)據(jù)顯示，初步統(tǒng)計(jì)，2018年1月份社會(huì)融資規(guī)模增量為3.06萬(wàn)億元，比上年同期少6367億元。其中，當(dāng)月對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款增加2.69萬(wàn)億元，同比多增3717億元；對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的外幣貸款折合人民幣增加266億元，同比多增140億元；委托貸款減少714億元，同比多減3850億元；信托貸款增加455億元，同比少增2720億元；未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票增加1437億元，同比少增4693億元；企業(yè)債券凈融資1194億元，同比多1704億元；非金融企業(yè)境內(nèi)股票融資500億元，同比少725億元。

2018年1月末社會(huì)融資規(guī)模存量為177.6萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)11.3%。其中，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款余額為121.7萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)13.2%；對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的外幣貸款折合人民幣余額為2.46萬(wàn)億元，同比下降6%；委托貸款余額為13.89萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)2.9%；信托貸款余額為8.59萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)30.2%；未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票余額為4.58萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)1.5%；企業(yè)債券余額為18.51萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)3.5%；非金融企業(yè)境內(nèi)股票余額為6.7萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)13.6%。

從結(jié)構(gòu)看，2018年1月末對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的人民幣貸款余額占同期社會(huì)融資規(guī)模存量的68.5%，同比高1.1個(gè)百分點(diǎn)；對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的外幣貸款余額占比1.4%，同比低0.2個(gè)百分點(diǎn)；委托貸款余額占比7.8%，同比低0.7個(gè)百分點(diǎn)；信托貸款余額占比4.8%，同比高0.7個(gè)百分點(diǎn)；未貼現(xiàn)的銀行承兌匯票余額占比2.6%，同比低0.2個(gè)百分點(diǎn)；企業(yè)債券余額占比10.4%，同比低0.8個(gè)百分點(diǎn)；非金融企業(yè)境內(nèi)股票余額占比3.8%，同比高0.1個(gè)百分點(diǎn)。